热心人、人脉广、路子宽
慌称只要交钱
就能帮人办企业养老保险
办案检察官揭露
实施诈骗的四个步骤
热心人、人脉广、路子宽……这是张阳（化名）给老李留下的第一印象。张阳说，只要交钱，他就能帮人办企业养老保险。近日，经河南省淮滨县检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处被告人张阳有期徒刑三年六个月，并处罚金1万元。
饭局上结识“热心人”
现年52岁的老李和老伴都是农村户口，也没有工作单位。2022年5月的一天，老李受邀和几个朋友一起吃饭，在饭局中结识了一位“热心人”张阳。
张阳一直吹嘘自己有人脉关系，熟悉社保办理流程，有门路可以帮人代办企业养老保险，每个人的费用是4.3万元。他还详细介绍了曾给某村三个村民办理的过程，并说这三人现在每个月都领着3000余元的退休金。
见张阳说得头头是道，而且领退休金的三个村民有名有姓，办理价格也可以接受，老李顿时心动了，问张阳能不能帮他和老伴办养老保险。
“我帮你问问，这事应该可以办，你等我消息！”张阳轻描淡写地说完就转聊其他话题了。张阳淡定的态度，让老李感觉他是个稳妥、能办事的人。
一个星期后，老李按捺不住，抱着试试看的心理给张阳打了电话，询问代办企业养老保险的事能不能成。张阳表示他再问问，让老李等消息。一个多小时后，张阳给老李打电话说这事有希望，让他晚上去饭店见面详谈。
老李喜上眉梢，赶紧在饭店订了位子。酒足饭饱后，张阳感慨地说：“你认识我那真是烧高香了，你不知道我帮你们老两口办这事有多麻烦，我豁出去这张脸求了很多人，事情才有了眉目。好在养老保险的事情办妥了，还是老价钱，每个人4.3万元。”老李感动不已，连连表示感谢，心想自己真是遇到了“热心人”。
一丝疑虑很快消失
饭局结束后，老李按照张阳的要求，把他和老伴的身份证信息发给了张阳。张阳也丝毫没有客气，以办事需要请客吃饭的名义向他索要了3000元。
一个星期后，老李左思右想，对办养老保险的事有些动摇。张阳得知后，主动邀请老李去饭店吃饭，席间不断表示其能量大、社交广，说给某人办成后，这人现在不仅是自己享清福还不给子女添麻烦。
老李越听越觉得有道理，认为办养老保险确实有必要。酒酣耳热之际，老李从张阳口中得知，他的事情办得很顺利，可以准备钱了。老李心中一乐，仅有的一丝疑虑消失了。
2022年5月31日下午，老李按照张阳的要求准备好了要上交的证件材料和8.6万元。张阳表示现金要交到县为民服务大厅，老李对此深信不疑。在为民服务大厅见面后，张阳让老李把钱和证件材料交给他，由他去办理。老李犹豫了一下，但想到自己对办事流程不熟悉，就将钱和证件材料都交给了张阳。
回到家后，老李越想越疑虑，打电话向张阳询问事情办理的情况。张阳让老李放心，说钱和材料已经交给了经办人，代办养老保险的事情正在办理中。
不久后，张阳把证件还给了老李，并告知他4.3万元只是手续费，如果是一次性交齐的话一个人还得再交9万元。老李心中一惊，赶忙表示不办了，让张阳退钱。
张阳却告诉老李，他和老伴的个人信息已经提交上去了，如果退钱就要先销户，不仅需要800元手续费，还要等十天半个月的时间。
等了半个月，老李给张阳打电话发现怎么也打不通，这才发觉被骗了，赶紧到派出所报案。2022年7月14日，张阳被公安机关传唤到案。7月28日，淮滨县检察院对张阳作出批准逮捕决定。
他的诈骗分四步
2022年8月22日，该案被移送至检察院审查起诉。办案检察官经审查发现，张阳没有正当职业，早些年曾在某单位干过三年多的临时工，后因不能胜任工作而被辞退。
面对检察官的多次讯问，张阳坚持辩称他没有实施诈骗，只是想去办理养老保险的部门为老李代缴；他不还钱，是因为老李催得急，他想拿捏老李一下。
难道真如其所说，他没有诈骗的主观故意？办案检察官再次审查案卷，研讨案件，梳理相关线索，张阳一系列有预谋的犯罪行为逐渐浮出水面。
经查实，张阳明知自己无法为他人办理养老保险，仍编造虚假理由，向老李索要钱款。钱款均被其用于个人消费，在被害人要求返回钱款时拒不返还，具有非法占有的故意。
办案检察官发现，张阳诈骗的过程可以概括为“扮”“诱”“吊”“烘”四个步骤——
第一步是“扮”。张阳会在适当的场合将自己包装成人脉广、路子宽、能办事的热心人，借此来全面撒网。
第二步是“诱”。在全面撒网过程中，如果发现有不熟悉办理养老保险流程且有意向办理的老年人，他就转入“重点捞鱼”环节，通过虚构各种事实引诱有办理需求的老年人上钩。
第三步是“吊”。在此过程中，他不主动找被害人，而是先吊足被害人的胃口，让被害人主动找到他，变被动受骗为主动求人办事，以此来减少被害人的疑虑。
第四步是“烘”。如果前三步进行完，被骗对象仍半信半疑，他就通过饭局来烘托氛围，利用虚假事实完成最后的“临门一脚”，让被害人深信不疑。
最终，在清楚的事实和确凿的证据面前，张阳的辩解不攻自破。经办案检察官释法说理，张阳及其家属退还了被害人损失并取得对方谅解。
淮滨县检察院认为，张阳以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人钱财共计9万余元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于张阳犯罪后自动投案，自愿认罪认罚，已退还被害人损失并取得谅解，依法可以从轻从宽处理。
2022年9月7日，淮滨县检察院将该案提起公诉，并提出确定刑量刑建议。近日，法院采纳了检察机关提出的量刑建议，依法作出上述判决。（检察日报 明镜周刊 刘立新 胡传仁 夏训巍）